العنوان: كيف تجد مستشار استثمار
المؤلف: Ulli G. Niemann
source_url: http://www.articlecity.com/articles/business_and_finance/article_239.shtml
date_saved: 2007-07-25 12:30:05
التصنيف: business_and_finance
مقالة - سلعة:
هل تعتقد أنك بحاجة إلى مستشار استثمار؟ انتظر قبل أن تجيب لأن هذا سؤال مخادع. أيضًا ، أنا متحيز بالتأكيد لأنني مستشار استثمار. ومع ذلك ، أعتقد أنه يمكنني مساعدتك في النظر إلى هذه المشكلة بطريقة تخدمك.
من خلال العمل مع عدد لا بأس به من المستثمرين على مدار العشرين عامًا الماضية تقريبًا ، لاحظت أنه في حين أن معظمهم أشخاص أذكياء ، والعديد منهم على دراية جيدة بالسوق ، إلا أنهم ، كمجموعة ، ليسوا ناجحين بشكل رهيب في استثماراتهم.
لماذا يجب أن يكونوا؟ على الأرجح أنهم يكسبون رزقهم من القيام بشيء آخر غير الاستثمار ، فلماذا يعتقدون أنهم يستطيعون فعل ما يفعله المحترف بشكل أفضل من المحترف؟ (بعد كل شيء ، يذهبون إلى المتخصصين للرعاية الصحية أو لإصلاح السيارات عند الحاجة!)
يميل معظم المستثمرين - حتى بعض المحترفين - إلى أن يكونوا "خارج" في توقيتهم: يشترون الأشياء عندما يكون الجو حارًا ، وليس عندما يكون الجو باردًا. ولكن من أجل الاستفادة القصوى ، يجب أن يكون العكس. لا تساعد وسائل الإعلام كثيرًا عندما يتعلق الأمر بنهج الشراء هذا ، ودعنا نواجه الأمر ؛ يلعب الجشع والخوف دورًا كبيرًا في قرارات الاستثمار لدى معظم الناس.
أعتقد حقًا أن غالبية الناس سيكونون أفضل (أي ، سينتهي بهم الأمر بمزيد من المال في نهاية اليوم) إذا استخدموا مديري الأموال المحترفين لتقديم المشورة لهم بشأن استثماراتهم. على وجه التحديد ، أشير إلى مستشاري الاستثمار المسجلين الذين يتمتعون بسجلات أداء مثبتة في الاستثمار في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشترك
اسمحوا لي أن أفجر أسطورة واحدة على الفور: ليس عليك أن تكون مليونيرا للاستفادة من خدمات مستشار ممتاز. يعتقد بعض الناس أنك بحاجة إلى بدء حساب بمبلغ 50000 دولار أو أكثر للحصول على مستشار جيد حقًا. حسنًا ، قد يكون لديك المزيد من الخيارات إذا كنت في هذا المستوى ، ومع ذلك يمكنك العثور على مستشاري استثمار ناجحين للغاية يقبلون فتح حسابات مقابل أقل من 5000 دولار.
يوجد بالفعل الآلاف من مستشاري الاستثمار المسجلين في الولايات المتحدة. فقط ماذا يفعلون وما الخدمة التي يقدمونها لك؟ يفعلون العمل. البحث والتحليل. ربما الأهم من ذلك ، أنهم يحافظون على تركيزهم الأساسي على الأسواق ، وعلى وجه التحديد على مجال تخصصهم مثل الأسهم الفردية أو الصناديق المشتركة أو السندات.
نظرًا لأنهم يقضون الجزء الأكبر من وقتهم وطاقتهم في البحث والتفكير والتحليل ، فإن لديهم بطبيعة الحال إحساسًا أكبر بالسوق وتحركاته من أولئك الذين لا يولون هذا النوع من الاهتمام به. لذلك ، مع المستشار المناسب ، يمكنك التركيز على ما تريده - مثل عملك أو تقاعدك أو أي شيء آخر - وما زلت تحصل على المعلومات التي تريدها وتحتاج إلى الاستثمار بحكمة.
كيف تجد المستشار المناسب لك؟
بما أن هناك مستشارين استثماريين جيدين وسيئين ، فكيف تجد الأول وتتجنب الأخير؟ سؤال جيد ، وهناك بعض المفاتيح. تسرد معظم شركات الوساطة المالية مستشاري الاستثمار الذين يعملون معهم وتحتفظ بمعلومات حول أدائهم السابق. هذا ليس موردًا مضمونًا ، على الرغم من أنهم يميلون إلى التوصية بمستشاري الاستثمار الذين يستثمرون في منتجاتهم أو يتخلصون من أعمالهم مع الشركة. لذا ، إذا اتبعت هذا الطريق ، فأنت بحاجة إلى مراقبة مشكلات تضارب المصالح.
يمكنك دائمًا الاشتراك في إحدى خدمات قواعد البيانات العديدة التي تتضمن معلومات ، وأحيانًا تصنيفات ، على مستشاري الاستثمار. تميل هذه الخدمات إلى أن تكون باهظة الثمن إلى حد ما ، على الرغم من أنها قد لا تكون خيارك الأفضل. خيار آخر هو العثور على المقالات (نعم ، مثل هذه) أو الرسائل الإخبارية المجانية التي كتبها مستشارو الاستثمار. إذا وجدت واحدًا أو أكثر منطقيًا بالنسبة لك ، فتحقق من IA ومعرفة ما إذا كان هناك تناغم بينكما.
عند مراجعة المستشارين ، إليك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار:
تحقق من سجلهم - انظر إلى أدائهم السابق ؛
ضع في اعتبارك نظامهم. هل ستنجح في بيئات السوق المختلفة؟
بأفضل ما يمكنك ، تحقق من عملياتهم و
معرفة ما إذا كان لديهم مشاكل تنظيمية.
لا يقل أهمية عن بذل العناية الواجبة التأكد من وجود اتصال جيد بينك وبين مستشارك وأنك تثق بهذا الشخص فيما يتعلق باختياراتك المالية.
طريقة أخرى مجانية وسريعة للبحث من خلال قاعدة بيانات مختارة والعثور على مجموعة متنوعة من المرشحين هي من خلال www.investortree.com. أنا مسجل هناك بنفسي كمستشار وأعلم أن الشركة قامت بفحص الخلفية فيما يتعلق بالتسجيلات والمسائل التنظيمية.
السؤال المهم الذي يجب طرحه هو كيف يتم تعويض المستشار. تريد الابتعاد عن مدمني العمولات أو الباعة المتنكرين في هيئة مستشارين. أعتقد أنك ستحصل على أفضل نصيحة غير منحازة من شخص يتقاضى رسومًا إدارية بناءً على قيمة الأصول التي تعهد بها إليه.
لاتخاذ خطوة أخرى إلى الأمام ، اسأل ما إذا كان المستشار يستثمر أمواله الخاصة في SA